Équipe Charpentier – RE/MAX

Cette entrevue avec M. Michael Applebaum nous informe des différentes mesures ajoutées au programme d’accession à la propriété. Avis à tout ceux qui cherchent actuellement à Montréal. Mise en garde : il faudra faire une recherche plus approfondie des différents programmes. Car qui dit programme, dit restrictions…

P.S. – Je me suis permis d’exprimer mon opinion face à un autre commentaire… Votre indulgence SVP !

Acheter un immeuble à revenus n’est pas une simple affaire. Plusieurs facteurs sont à considérer. Entre autre, la première chose bien souvent qui va motiver un investisseur à considérer un immeuble à revenus est sa rentabilité. On peut toujours se fier au MRB – comme expliqué dans un article précédent – mais il arrive un moment où on désire faire des calculs plus complets et plus précis.

Voici une feuille à télécharger qui vous aidera à faire ces calculs.

Votre revenus se divisera en plusieurs parties :

1) Revenus Bruts;

2) Revenus Effectifs;

3) Revenus Nets;

4) Revenus ou perte généré(s)(es).

Cette analyse vous permettra de faire les grandes lignes pour être en mesure de prendre un décision.

Vous considérez investir dans l’immobilier prochainement ? Mais comment faire pour savoir si mon immeuble à revenus sera rentable.

Une règle très simple est le MRB, ou Multiplicateur de Revenus Brut. C’est en fait un ratio qui en englobe plusieurs autres. Attention le seuil d’un MRB rentable change avec le coût du financement. Moins les taux sont haut plus le MRB peut l’être.

Le MRB est en fait le prix de l’immeuble divisé par les revenus bruts.

Par exemple, si vous considérez un triplex de $360,000 avec $30,000 de revenus potentiels bruts annuels, vous aurez un MRB de 12 fois. Actuellement, un immeuble financé autour de 5% avec 20% de mise de fonds sera généralement rentable en bas de 13 fois les revenus.

Voici un vidéo très instructif de ma chambre d’immeuble. Vous le trouverez pratique si vous entrevoyer faire une promesse d’achat prochainement.

Avec la montée régulière des prix des maisons, il en vient à se demander si c’est encore possible de trouver une opportunité. Vous remarquerez que les propriétés actuellement s’envolent comme des petits pains chauds… ou presque.

L’avantage d’avoir une maison “clé en main” est justement son achalandage immédiat, et dans le marché actuel, une vente presque immédiate.

Par contre, si vous portez attention aux maisons qui sont plus longtemps que les autres sur le marché, vous risquez de faire de belles affaires. L’attraction et l’achalandage moins intensifs de ces maisons procureront le temps aux acheteurs potentiels de négocier plus facilement leur promesse d’achat.

De plus, généralement, les maisons qui prennent un peu plus de temps à vendre sont simplement un peu moins au goût du jour… ce qui permettra encore une fois à l’acheteur de mettre sa future maison à son goût.

Voilà les différents avantages d’acheter une maison à rénover.

La base même du réseau MLS dont la puissance de vente est si reconnu. La collaboration entre agents immobilier, c’est la loi. C’est donc ce qui justifie pourquoi le fameux MLS réussit !

En plus de la mise de fonds, un acheteur devra prévoir un montant supplémentaire pour payer les choses suivantes :

• Frais d’inspection. ($500 à $750)
• Droits de mutation immobilière. (Calculateur ici)
• Frais de notaire. (env. $1,200)
• Frais de déménagement.
• Frais de branchement (câble, téléphone).
• Nouveaux meubles et accessoires divers.
• Coûts liés aux rénovations et réparations immédiates

Cette liste n’est certainement pas complète, mais quand même assez pour vous aider à calculer les plus gros montants.

 C’est un programme qui va vraiment prendre toute sa valeur cette année.

En terme simple, il permettra à celui qui s’en prévaut de sauver environ $750 d’impôt. Autrement dit, si la personne qui demande le crédit a payé de l’impôt durant l’année, le $750 va lui revenir. Si c’est un travailleur autonome, il aura $750 de moins à payer en impôt.

C’est très bien comme incitatif à acheter. Ça paye une partie du déménagement…

Lien pour tous les détails

Être propriétaire implique certainement plusieurs responsabilités financières. Par contre, voici quelques chiffres qui pourraient vous convraincre d’accéder à la propriéte le plus rapidement possible.

Prenons par exemple le montant moyen d’un loyer à Montréal de $650. Multipliez-le par 12 mois. Votre loyer annuel pour avoir un toit sur la tête est de $7,800. Cet argent ne vous reviendra jamais !

Prenons maintenant une maison au prix moyen de $225,000 avec 5% de comptant à 3% d’intérêts plus, disons, $2,500 de taxes annuelles. Votre loyer sera d’environ $1,250 par mois.

Par contre, étant donné que vous payez une hypothèque, vous aurez remboursé environ $5,850. C’est comme si vous auriez eu un loyer de $750 par mois et que vous auriez économisé $500 par mois.

Vous comprenez donc que la différence entre un loyer et une maison n’est pas très grande.

Aussi, la partie du capital augmente avec le temps. Autrement dit, vous economisez toujours davantage à mesure que les années passent.

Je n’ai même pas parlé de plus-value. Et, imaginez ensuite que vous investissez et que c’est quelqu’un d’autre que vous qui paye votre hypothèque !

Vraiment ?!

Et pourquoi ?

Après toutes les stratégies acheteur que j’ai en place… L’énorme réseau  MLS à votre disposition… Tout le savoir-faire de professionnels compétents…

OK… Avec tous les sites immobilier qui permettent au grand public de faire ses propres recherches, il est facile de trouver une propriété sans avoir besoin d’un agent. Vrai.

Alors pourquoi faire affaire avec un professionnel de l’immobilier pour trouver une propriété? En plus, il y a déjà un agent qui vend la maison qui nous intéresse…
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